金融資産の種類

現金や有価証券、貯蓄をはじめとして、借金などの負債を含めて、金融資産と言います。
負債が資産というのは、ちょっと納得しにくいところですが、あなたの信用をお金に変えていると考えればいいでしょう。

その中で、金融資産管理の主な目的は、お金の流れを把握し管理することです。
その基本的な手段は、銀行口座の管理ということになります。
その他の金融資産は、銀行口座を中心に入出金を行うことで展開することになります。

■現金
日本円だけではなく、外貨も含みます。
商品券やポイントなどは有価証券の一種ですが、使い方からすると現金に含めてもいいかもしれません。

■預金・貯金
普通預金や定期預金、郵便貯金など。
日本円だけではなく、外貨預金も含まれます。

■株式
投資している株式の購入時の価格ではなく、時価をとして計上します。
もちろん、外国株も含まれます。

■債券
社債や国債、地方債などです。外国債も含まれます。

■投資信託
こちらも株とほとんど同じですね。外国籍の投資信託も含まれます。
債券型の投資信託も入ります。
投資信託も有価証券です。

■保険
養老保険や年金保険、解約返戻金、満期金など貯蓄性のある物をさします。
掛捨ての保険は、資産とは考えません。
もし保険金を受け取るとしても、一時金として処理しましょう。

■外国為替
FXなどの外貨保有資産を言います。
もちろん時価として計上します。

■暗号資産
Bitcoinやイーサリアムなどの仮想資産も公的な法整備なども進みつつあり、投資の対象として認知されてきました。
しかしながら、まだ企画や技術が完全に固まっていないこともあり、価格も安定しない状況です。
逆に言えば、チャンスの宝庫とも言えます。

資産管理ソフトなど

資産管理といっても、基本的な考え方は「家計簿」をイメージするといいでしょう。

個人事業や起業を考えるなら、簿記ソフトなどで管理する方が税務申告などがやりやすいと思います。
給与所得者でも確定申告をするなら、簿記ソフトで管理する方が申告書類を作る際の手間が省けると思います。

老舗ソフトの弥生会計オンラインやMFクラウド確定申告やFreeeなどのクラウド会計サービスなどは、PC,Mac,Tabletなど使用するOSにに依存しないのでオススメです。

いずれも、金融機関のオンラインサービスと連携して入出金などを記録する機能があり、申告書類の作成やe-Taxにも対応しています。